Политика по противодействию легализации преступных доходов и идентификации клиентов (AML / KYC) является ключевым элементом внутренней системы безопасности BitLoom. Она направлена на предотвращение вовлечения платформы в любую незаконную деятельность, включая отмывание денег, финансирование терроризма, торговлю людьми, распространение оружия, коррупцию и иные преступные схемы.
1. Принципы и соответствие требованиям
BitLoom строго соблюдает международные и национальные нормативные стандарты в сфере AML/KYC. Для этого внедрены внутренние процедуры, включающие:
– многоуровневую верификацию клиентов (KYC);
– назначение ответственного лица по AML;
– мониторинг и анализ транзакций;
– регулярную оценку рисков;
– полную отчётность перед компетентными органами.
2. Проверка клиентов (CDD)
BitLoom применяет стандарты Customer Due Diligence (CDD). Все пользователи обязаны пройти идентификацию, предоставив достоверные документы: паспорт, ID-карту, банковскую выписку или счёт за коммунальные услуги. Компания оставляет за собой право запрашивать и проверять такие документы в любой момент.
BitLoom использует легальные инструменты для подтверждения подлинности информации и имеет право отказывать в обслуживании клиентам, вызывающим обоснованные подозрения.
3. Непрерывный мониторинг
Компания проводит постоянный мониторинг учётных записей и транзакционной активности. Если наблюдаются отклонения от нормы или изменение данных клиента, проводится повторная проверка. BitLoom также оставляет за собой право приостанавливать или прекращать обслуживание до устранения подозрений.
4. Роль ответственного по AML
Специально уполномоченный сотрудник BitLoom осуществляет полный контроль за выполнением политики AML/KYC.
Его обязанности включают:
– проверку клиентов;
– обновление внутренних регламентов;
– контроль аномальной активности;
– взаимодействие с правоохранительными органами;
– ведение документации и отчётности.
5. Поведенческий анализ
Помимо документальной верификации, BitLoom анализирует поведение клиентов — структуру, частоту и объём транзакций. Это позволяет оперативно выявлять подозрительные действия и реагировать в соответствии с законодательством.
Система автоматически:
– сверяет данные клиентов с международными санкционными списками (OFAC и др.);
– помещает клиентов в список наблюдения и ограничений;
– регистрирует внутренние расследования;
– формирует обязательные отчёты при необходимости.
6. Применение политики к криптовалютным операциям
BitLoom оставляет за собой право:
– приостанавливать обменные операции до прохождения полной верификации;
– требовать документы, подтверждающие происхождение криптовалюты;
– проводить внутреннее расследование и, при необходимости, удерживать средства до получения инструкции от компетентных органов.
7. Ограничения по риск-оценке
– Допустимая доля клиентов с «красными» метками не превышает 5%.
– Совокупный уровень Risk Score по клиентской базе не должен превышать 75%.
Если клиент отказывается от верификации или не предоставляет запрашиваемые документы, платформа вправе удерживать средства до получения официального ответа от правоохранительных или регуляторных органов.
При предоставлении всех документов BitLoom гарантирует завершение обмена или возврат средств в срок до 15 календарных дней.
